Przejdź do treści
z-dykty.pl

Terespol

gmina miejska · pow. bialski · woj. lubelskie · przepływ kapitału · dane 2025

Bilans roku

Ile wpłynęło, ile wypłynęło i czym domknięto różnicę

Wpływa (dochody ogółem)37,2 mln zł
Wypływa (wydatki ogółem)37 mln zł
Nadwyżka roczna+151 tys. złWynik budżetu (Rb-NDS)+151 tys. zł(2025)Ministerstwo Finansów (dane.gov.pl)Otwórz stronę źródła ↗

dochody: bieżące 27,9 mln zł · majątkowe (m.in. sprzedaż, dotacje inwestycyjne) 9,3 mln zł

wydatki: bieżące (pensje, utrzymanie) 25,8 mln zł · majątkowe (inwestycje) 11,2 mln zł

Nadwyżka operacyjna (dochody bieżące − wydatki bieżące): +2,1 mln zł (+411 zł/mieszk.) Nadwyżka operacyjna (Rb-NDS)+2,1 mln zł(2025)Ministerstwo Finansów (dane.gov.pl)Otwórz stronę źródła ↗

Korekta z tytułu zamożności: 0 zł (naliczone przez MF). Od 2025 r. „janosikowe" zastąpiła korekta z tytułu zamożności – inna instytucja, nie kontynuacja.

Dane 2025. Wynik to różnica dochodów i wydatków w danym roku – nie mówi o łącznym zadłużeniu. Fakty bez oceny.

Wynik budżetu – krok po kroku

Wynik budżetu i finansowanie (Rb-NDS)+151 tys. zł(2025)Ministerstwo Finansów (dane.gov.pl)Otwórz stronę źródła ↗
Wynik budżetu gminy krok po kroku (2025)Dochody: +37,2 mln zł+37,2 mlnDochodyWydatki: −37 mln zł−37 mlnWydatkiWynik: +151 tys. zł+151 tys.WynikKredyty i wolne środki: +2,7 mln zł+2,7 mlnKredyty iwolne środkiSpłaty długu: 0 zł−0 złSpłaty długuSaldo: +2,8 mln zł+2,8 mlnSaldo

Dane 2025 (Rb-NDS), kwoty w zł. „Wynik" = dochody − wydatki; kredyty i wolne środki oraz spłaty rat domykają saldo roku. Fakty bez oceny.

Jak sfinansowano wynik

Przychody i rozchody (Rb-NDS)2 676 000 zł(2025)Ministerstwo Finansów (dane.gov.pl)Otwórz stronę źródła ↗

Rok 2025 zamknięty wynikiem +151 tys. zł. Przychody i spłaty roku poniżej.

Skąd pieniądze (przychody)

2 676 000 zł

  • Kredyty, pożyczki i obligacje1,7 mln zł
  • Wolne środki i nadwyżka z lat ubiegłych976 tys. zł

Spłaty w tym roku

Rozchody – spłaty rat i wykup papierów (Rb-NDS)0 zł(2025)Ministerstwo Finansów (dane.gov.pl)Otwórz stronę źródła ↗

0 zł

  • Spłaty rat i wykup papierów wartościowych0 zł

Dane 2025 (Rb-NDS). „Przychody" to nie dochód – to kredyty, obligacje i wolne środki, które trzeba spłacić; „rozchody" to spłaty rat i wykup papierów. Fakty bez oceny.

Wynik operacyjny

Nadwyżka operacyjna (Rb-NDS, poz. C1)+2,1 mln zł(2025)Ministerstwo Finansów (dane.gov.pl)Otwórz stronę źródła ↗

+2,1 mln zł

nadwyżka operacyjna za 2025 r.

Dochody bieżące 27,9 mln zł wobec wydatków bieżących 25,8 mln zł. Różnica to 7,4% dochodów bieżących.

Plan na 2025 r.: dochody bieżące 28,8 mln zł, wydatki bieżące 27,7 mln zł – plan nie zakładał deficytu bieżącego. Art. 242 ust. 1 ustawy o finansach publicznych zakazuje uchwalania budżetu, w którym wydatki bieżące przewyższają dochody bieżące.

Nadwyżka operacyjna to pozycja C1 sprawozdania Rb-NDS (2025) – liczy ją Ministerstwo Finansów. Ujemny wynik nie musi oznaczać naruszenia art. 242: ust. 2 pozwala pokryć wykonane wydatki bieżące nadwyżką z lat ubiegłych i wolnymi środkami, których ta sekcja nie uwzględnia.

Kondycja finansowa (art. 243)

Obciążenie spłatami długu (art. 243 ufp)1,7%(2025)Ministerstwo Finansów (dane.gov.pl)Otwórz stronę źródła ↗
obciążenie gminy 1,7%limit ustawowy 4,2%0%15%

Spłaty długu z odsetkami pochłaniają 1,7% dochodów bieżących gminy – zapas do limitu: 2,4% p.p. (obciążenie ≤ limit)

nadwyżka operacyjna / dochody bieżące: 7,4%zadłużenie / dochody: 22,8%samofinansowanie inwestycji: 101,4%

Dane 2025. Szacunek wg metodyki art. 243 ustawy o finansach publicznych – liczony z wykonania budżetu, bez ustawowych wyłączeń (m.in. projektów UE). Wartość orientacyjna, nie oficjalny wskaźnik RIO; pełna lista uproszczeń.

Na co idą pieniądze

Struktura wydatków, wykonanie planu i przepływ do ostatniej złotówki

Na co idzie budżet – do ostatniej złotówki

Budżet 2025 w pełnej klasyfikacji (Rb-27S/Rb-28S)37 mln zł(2025)Ministerstwo Finansów (dane.gov.pl)Otwórz stronę źródła ↗

Pełna klasyfikacja budżetowa ze sprawozdań MF za 2025 – kliknij dział, żeby zobaczyć rozdziały i paragrafy.

Kafel = udział w wydatkach 2025. Kliknij, żeby zejść głębiej; cienki pasek u dołu kafla = wykonanie planu. Małe pozycje znajdziesz w kaflu „Pozostałe" albo na pełnej liście powyżej.

Wykonanie planu

Wykonanie planu wydatków (Rb-NDS)85,7%(2025)Ministerstwo Finansów (dane.gov.pl)Otwórz stronę źródła ↗

Rada gminy uchwala plan, a rok później sprawozdanie pokazuje, ile z niego wyszło z konta. Poniżej jedno i drugie za 2025 r.

Wydatki ogółem85,7% planu

37 mln zł z 43,2 mln zł planu

Wydatki bieżące93,2% planu

25,8 mln zł z 27,7 mln zł planu

Inwestycje (wydatki majątkowe)72,4% planu

11,2 mln zł z 15,5 mln zł planu

Dochody ogółem87,5% planu

37,2 mln zł z 42,4 mln zł planu

Plan po zmianach uchwalonych w trakcie roku (Rb-NDS, 2025). Wykonanie poniżej 100% może wynikać z oszczędności albo z zadania, które nie doszło do skutku – sprawozdanie nie rozstrzyga, które.

Wydatki przez lata

Struktura budżetu rok po roku – wysokość słupka to wydatki ogółem (BDL).

Oświata 2015: 5 317 919 złPomoc społ. 2015: 2 915 407 złRodzina 2015: 0 złAdministracja 2015: 2 101 163 złKomunalna 2015: 5 881 139 złTransport 2015: 1 289 021 złPozostałe 2015: 1 909 506 zł19,4 mln2015Oświata 2016: 5 465 657 złPomoc społ. 2016: 5 746 542 złRodzina 2016: 0 złAdministracja 2016: 2 133 382 złKomunalna 2016: 1 305 444 złTransport 2016: 2 445 004 złPozostałe 2016: 1 777 825 zł18,9 mln2016Oświata 2017: 5 854 516 złPomoc społ. 2017: 1 228 223 złRodzina 2017: 5 212 419 złAdministracja 2017: 2 091 375 złKomunalna 2017: 1 025 290 złTransport 2017: 856 983 złPozostałe 2017: 2 242 036 zł18,5 mln2017Oświata 2018: 6 405 619 złPomoc społ. 2018: 1 207 016 złRodzina 2018: 5 079 906 złAdministracja 2018: 2 161 751 złKomunalna 2018: 2 572 604 złTransport 2018: 1 179 825 złPozostałe 2018: 2 322 225 zł20,9 mln2018Oświata 2019: 6 709 590 złPomoc społ. 2019: 1 192 662 złRodzina 2019: 5 960 548 złAdministracja 2019: 2 330 209 złKomunalna 2019: 3 834 498 złTransport 2019: 687 776 złPozostałe 2019: 2 396 606 zł23,1 mln2019Oświata 2020: 6 200 899 złPomoc społ. 2020: 1 215 797 złRodzina 2020: 6 776 269 złAdministracja 2020: 2 281 082 złKomunalna 2020: 2 067 147 złTransport 2020: 1 234 520 złPozostałe 2020: 8 346 201 zł28,1 mln2020Oświata 2021: 6 468 942 złPomoc społ. 2021: 1 169 028 złRodzina 2021: 6 486 424 złAdministracja 2021: 2 827 784 złKomunalna 2021: 3 373 793 złTransport 2021: 1 038 801 złPozostałe 2021: 8 792 587 zł30,2 mln2021Oświata 2022: 7 281 133 złPomoc społ. 2022: 1 707 106 złRodzina 2022: 3 542 243 złAdministracja 2022: 3 310 368 złKomunalna 2022: 5 579 207 złTransport 2022: 1 219 463 złPozostałe 2022: 17 748 764 zł40,4 mln2022Oświata 2023: 8 702 142 złPomoc społ. 2023: 1 623 293 złRodzina 2023: 1 557 007 złAdministracja 2023: 3 589 765 złKomunalna 2023: 6 881 662 złTransport 2023: 4 365 466 złPozostałe 2023: 7 664 925 zł34,4 mln2023Oświata 2024: 12 377 118 złPomoc społ. 2024: 2 247 903 złRodzina 2024: 1 710 552 złAdministracja 2024: 3 899 389 złKomunalna 2024: 2 901 720 złTransport 2024: 2 662 205 złPozostałe 2024: 6 140 555 zł31,9 mln2024Oświata 2025: 10 617 750 złPomoc społ. 2025: 2 166 053 złRodzina 2025: 6 145 317 złAdministracja 2025: 4 498 532 złKomunalna 2025: 3 083 824 złTransport 2025: 948 992 złPozostałe 2025: 9 546 629 zł37 mln2025
OświataPomoc społ.RodzinaAdministracjaKomunalnaTransportPozostałe· kwoty nad słupkami w zł (zaokrąglone)

Skąd i dokąd

Przepływy budżetu – sprawozdania MF37 158 218 zł(2025)Ministerstwo Finansów (dane.gov.pl)Otwórz stronę źródła ↗
Przepływ kapitału gminy – źródła i finansowanie → budżet → wydatki i spłatyUdziały w PIT i CITPozostałe dochody wła…Dotacje (rządowe i ce…Pozostałe dochody (m.…Kredyty i obligacjeWolne środki z lat ub…Budżet gminyOświata i wychowanieRodzinaKultura i ochrona dzi…Administracja publicz…Gospodarka komunalna …Kultura fizycznaPomoc społecznaTransport i łącznośćPozostałe działy (9)

Źródła wpływów

  • Udziały w PIT i CIT18 478 543 zł
  • Pozostałe dochody własne6 675 442 zł
  • Dotacje (rządowe i celowe)2 920 340 zł
  • Pozostałe dochody (m.in. UE)9 083 893 zł

Finansowanie (to nie dochód)

  • Kredyty i obligacje1 700 000 zł
  • Wolne środki z lat ubiegłych976 000 zł

Kiedy w kadencji gmina inwestowała

Rozkład wydatków majątkowych na fazy cyklu wyborczego, obok dochodów majątkowych

Faza kadencjiWydatki majątkowekreska = równy podział (20,0%)Dochody majątkoweUdział wydatków
trzy lata przed wyboramiwydatki9,3 mln zł6,4 mln złdochody 6,4 mln zł · udział 17,3%
dwa lata przed wyboramiwydatki13,4 mln zł9,3 mln złdochody 9,3 mln zł · udział 24,8%
rok przed wyboramiwydatki12,4 mln zł9,2 mln złdochody 9,2 mln zł · udział 23,1%
rok wyborówwydatki7,6 mln zł7,4 mln złdochody 7,4 mln zł · udział 14,1%
rok po wyborachwydatki11,2 mln zł9,3 mln złdochody 9,3 mln zł · udział 20,8%
Razemwydatki53,9 mln zł41,6 mln złdochody 41,6 mln zł · 100%
Najwięcej wydatków majątkowych przypadło na fazę „dwa lata przed wyborami”. Policzone z 5 roczników sprawozdań Rb-NDS za lata 2021–2025.
jak to liczymy ⓘ
Czego ten rozkład nie dowodziW danych stoi jeden pełny cykl wyborczy, więc rozkład jest obserwacją tej jednej kadencji, a nie prawidłowością – oś faz pokrywa się tu z osią lat i nie da się z niej oddzielić koniunktury ani kalendarza programów rządowych. Dochody majątkowe stoją w sąsiedniej kolumnie właśnie po to: gdy obie strony mają ten sam kształt, rytm opisuje napływ pieniądza z zewnątrz, a nie decyzję gminy. Fazy liczone są względem wyborów samorządowych, a rok wyborów należy do dwóch władz naraz, więc stoi osobno.

Dług i należności

Co gmina jest winna i co inni są winni gminie

Dług i należności

Zobowiązania gminy (Rb-Z) obok tego, co inni są winni gminie (Rb-N).

Gmina jest winna8 460 000 złZobowiązania (Rb-Z)8 460 000 zł(2025)Ministerstwo Finansów (dane.gov.pl)Otwórz stronę źródła ↗Winni gminie2 296 137 złNależności (Rb-N)2 296 137 zł(2025)Ministerstwo Finansów (dane.gov.pl)Otwórz stronę źródła ↗

Pozycja netto (należności − zobowiązania): −6,2 mln zł (−1 tys. zł/mieszk.). Fakt księgowy – nie mówi o ściągalności należności.

Skład długu

Zobowiązania wg tytułów dłużnych (Rb-Z)8,5 mln zł(2025)Ministerstwo Finansów (dane.gov.pl)Otwórz stronę źródła ↗

Z 8,5 mln zł zobowiązań gminy na koniec 2025 r. przypada:

Kredyty i pożyczki8,5 mln zł

zaciągnięte w bankach i funduszach · 100,0% długu

Papiery wartościowe0 zł

obligacje komunalne · 0,0% długu

Przyjęte depozyty0 zł

środki powierzone gminie · 0,0% długu

Zobowiązania wymagalne0 zł

po terminie płatności · 0,0% długu

Koszt obsługi długu w 2025 r.: 484 tys. zł odsetek. Na każde 100 zł dochodów gmina zapłaciła 1,3 zł odsetek.

Tytuły dłużne ze sprawozdania Rb-Z, odsetki z działu 757 Rb-28S (2025). Odsetki to sam koszt utrzymania długu – spłata rat kapitału jest rozchodem i widać ją wyżej, w sekcji finansowania.

Dług razem ze spółkami

8,9 mln zł

zobowiązań razem w 2025 r. – o 5,6% więcej niż sam dług budżetu (8,5 mln zł)

  • Budżet gminy8,5 mln zł94,7%
  • Spółki komunalne477 tys. zł5,3%

Wskaźnik zadłużenia z art. 243 ustawy o finansach publicznych liczy tylko pierwszą część – zobowiązania budżetu. Dług spółki komunalnej do niego nie wchodzi, mimo że gmina jest jej właścicielem.

Dług spółek to suma zobowiązań długo- i krótkoterminowych z bilansów złożonych w Repozytorium Dokumentów Finansowych za 2025 r. – bez rezerw i rozliczeń międzyokresowych. Sprawozdania mamy dla 1 z 1 spółki gminy (1 w pełni gminnych). Krajowy Rejestr Sądowy nie podaje procentu udziałów, więc spółki współwłasne liczymy pełną kwotą – dla nich suma jest oszacowaniem od góry. Sprawozdania w układzie MSR pomijamy: mają nieporównywalne pozycje pasywów.

Odbiorcy widziani przez kilka rejestrów

Ci sami odbiorcy biorą pieniądze więcej niż jednym kanałem – to inna lista niż najwięksi odbiorcy

Żaden odbiorca tej gminy nie występuje w więcej niż jednym z pięciu rejestrów, które porównujemy.

Do kogo płyną pieniądze

Kontrahenci, spółki i powiązania instytucjonalne

Najwięksi odbiorcy

wg liczby zleceń · umowy CRU + wyniki przetargów
  1. 1BILL-BUD Sp. z o.o.0 umów · 4 przetargów · KRS 0000802479nieujawniona
  2. 2ACE INVEST SP. Z O.O.0 umów · 1 przetargów · KRS 0000910583nieujawniona
  3. 3Konsorcjum: 1. Lider: PPHU TRANSBET Marian Wojtiuk, 2. Partner: PPHU TRANSBET Wojtiuk Sp. jawna0 umów · 1 przetargównieujawniona
  4. 4PELLEKO Agata Steckiewicz0 umów · 1 przetargównieujawniona

Kolejność wg liczby zleceń, nie kwot – w tej gminie żadna kwota nie została ujawniona. Dane niepełne – kwoty ujawnione dla 0% pozycji. Agregacja po nazwie odbiorcy (NIP jest tylko przy części pozycji), Centralny Rejestr Umów był dobrowolny, a kwoty przetargów bywają szacunkowe. Szczegóły każdej pozycji w sekcjach „Umowy gminy" i „Przetargi". Fakty o instytucjach, nie osobach.

Finanse spółek komunalnych

sprawozdania z eKRS

Zobowiązania: suma długo- i krótkoterminowych z bilansu, bez rezerw i rozliczeń międzyokresowych. Dług spółki nie wchodzi do wskaźnika zadłużenia gminy z art. 243.

Sieć powiązań – 107 faktów+ 7 poszlak

  • Kasa i budżet
  • Spółki gminne
  • Wybory
  • Przetargi i umowy
  • poszlaka (dopasowanie po nazwie)

Wpisz co najmniej 3 znaki.

Ostatnie umowy i przetargi

Zobacz pełną historię →

Fakty o instytucjach, bez wskazywania osób. Dochody i wydatki: GUS BDL oraz Ministerstwo Finansów (sprawozdania budżetowe JST). Odbiorcy: Centralny Rejestr Umów i wyniki przetargów (BZP) – dane niepełne, interpretacja należy do Ciebie.

↑ Wszystkie dyskusje gminy Terespol

Dyskusja

↑ Wszystkie dyskusje w serwisie

Masz zdanie? Zacznij dyskusję

Bądź pierwszy: skomentuj kulturalnie i na temat lub podeślij dane dalej.

Brak komentarzy. Bądź pierwszy – kulturalnie i na temat.